Asset Management
資産管理設計では、現在どちらの金融機関にお預けの場合でも、まず資産状況、ポートフォリオ、リスク、ご要望を診断します。保有資産を単独の商品としてではなく、目的、期間、流動性、通貨、税務・承継上の論点とあわせて整理します。
対象となるご相談
資産全体の整理
預金、有価証券、不動産、保険、法人持分、海外資産などを一覧化し、目的別に位置づけます。
流動性の確認
生活資金、事業資金、納税資金、承継資金など、必要時期と必要額を分けて確認します。
通貨・地域の分散
円貨・外貨、国内・海外、金融機関ごとの保有状況を整理し、偏りを確認します。
リスク許容度
価格変動、為替、信用、流動性など、許容できるリスクの範囲を具体化します。
整理する主な論点
- 資産の目的別分類：生活、防衛、成長、承継、社会貢献、法人関連資金等。
- 金融機関・保管先の分散、口座管理、情報管理、家族内の共有範囲。
- 外貨建て資産、海外サービス、オルタナティブ投資等を検討する際のリスクと確認事項。
- 税務、法務、相続、贈与、法人会計との整合性。
進め方
初回相談では、詳細な資産情報をすべて開示いただく必要はありません。まず目的、背景、現在の不安、検討したい範囲を確認します。その後、診断、処方、納得、実行、経過観察という流れで、必要に応じて資料を整理します。
留意事項
本ページは一般的な情報提供を目的とするものであり、特定の金融商品や取引を推奨するものではありません。金融商品には価格変動、為替、信用、流動性等のリスクがあり、元本を割り込む場合があります。