Information Framework
Aeon PAMでは、ご資産を金融資産の一覧ではなく、人生、ご家族、事業、承継の文脈として捉えます。中心に置くのは、商品や契約の検討ではなく、何を守り、何を受け継ぎ、どのような土台を共有するかという視点です。
三つの時間軸
ご資産は、現在の流動性、長期の保全、次世代への承継という異なる時間軸を持ちます。時間軸を明確にすることで、いま確認すべき事項と、将来のために保つべき前提が定まります。
現在の流動性
生活資金、事業資金、納税資金など、必要な時期と金額を区分します。
長期の保全
通貨、地域、保管先、費用、リスクを長期の保全という観点で扱います。
次世代への承継
ご家族、関係法人、専門家と共有すべき事項を区分し、後から参照できる形にします。
記録
背景、判断の前提、確認履歴を保ち、同じ前提に立ち返れるようにします。
なぜ全体像から始めるのか
資産に関する判断では、商品や金融機関の選択より先に、現在の資産配分、リスク、流動性、通貨、家族・法人の事情を把握する必要があります。資金移動や商品購入を前提にせず、まずご資産を取り巻く前提を後から参照できる形にします。
背景・構造・継続
背景、構造、継続性の三点を置くことで、判断は後から検証しやすくなります。
全体像
ポートフォリオ、リスク、保管先、通貨、流動性、将来の資金需要を俯瞰します。
構造
資料、費用、リスク、専門家等への確認事項を一つの構造として扱います。
要点
お客様とご家族が後から参照できるよう、未確認事項と主な要点をまとめます。
継続
環境変化や資産状況の変化を、将来の見直しに備えて保ちます。
Aeon PAMの視点
代表者は、UBS銀行、ロンバー・オディエ信託、ジュリアス・ベア ウェルスマネジメント等でプライベートバンキングの実務を経験してきました。そこで重視されてきたのは、資産そのものだけでなく、お客様の目的、価値観、ご家族、事業、承継の時間軸を合わせて見ることです。Aeon PAMでは、その視点を背景に、参照すべき資料と専門家への確認事項を整理します。
判断の土台
初回相談では、ご状況、目的、資料、費用、リスク、契約条件を確認します。資金移動や商品購入の前に、判断の順序を明らかにします。
専門領域の確認
資産管理には、税務、法務、不動産、保険、法人、相続など複数の専門領域が関わります。個別判断が必要な内容については、お客様が税理士、弁護士、その他の専門家に確認できるよう、質問事項と資料範囲を整理します。