Before Consultation
初回相談、初期整理、登録等を要する業務、費用、個人情報の取扱いについて、事前に確認いただきたい事項をまとめました。本サイトは、特定の金融商品、取引、投資判断を推奨・勧誘するものではありません。
ご相談について
初回相談では何を話せばよいですか。
現在の不安、相談したい範囲、資産の大まかな種類、既に相談している金融機関や専門家の有無をお聞かせください。初回から詳細な資産情報をすべて開示いただく必要はありません。
現在の金融機関を変更する必要がありますか。
初回相談では、金融機関の変更や資金移動の前に、現在の保有状況、リスク、費用、流動性、目的との整合性を見ます。
家族や顧問税理士と一緒に相談できますか。
可能です。家族、顧問税理士、弁護士、公認会計士などとの同席や情報共有は、守秘範囲と共有目的を確認したうえで行います。
業務範囲について
Aeon PAMは資金を預かりますか。
本サイト上では、当社が資金を直接預かる業務を表示していません。口座、権限範囲、契約形態については、実際の契約書面または金融機関の資料で確認が必要です。
投資助言や金融商品仲介に該当する業務を行いますか。
現在、本サイトでは、投資助言・代理業、金融商品仲介業、金融商品取引業、保険募集その他の登録・免許・届出を要する業務を提供する表示はしていません。これらに該当する業務を行う場合は、登録番号、所属金融商品取引業者、加入協会、手数料、リスク、契約条件等を明示します。
海外プライベートバンクの利用を斡旋・仲介しますか。
本サイトは、海外金融機関の利用を斡旋・仲介するものではありません。海外金融関連業務の利用可否は、各金融機関の審査、本人確認、税務・法務、送金、居住地、国籍、資産状況等により異なります。
費用・報酬について
費用はいつ確認できますか。
相談料、顧問料、第三者に支払う費用、専門家報酬などが発生する場合は、契約前に確認できる形で説明します。
第三者との報酬関係は開示されますか。
お客様の判断に重要な影響を与える第三者との報酬関係がある場合は、必要に応じてその概要を説明します。登録等を要する業務に該当する場合は、法令上必要な表示を行います。
リスクと注意事項
元本や運用成果は保証されますか。
保証されません。金融商品には価格変動、為替、信用、流動性、金利、カントリー、税務・法務等のリスクがあり、元本を割り込む場合があります。
税務・法務の相談もできますか。
一般的な観点の整理は可能ですが、個別の税務・法務判断は税理士、弁護士、公認会計士等の専門家確認が必要です。専門家への質問事項や資料範囲を整理します。
個人情報はどのように扱われますか。
お問い合わせ、相談、本人確認、契約管理、法令対応等に必要な範囲で取り扱います。詳細は個人情報保護方針をご確認ください。