Asset Management
資産は、保有額だけでは姿が見えません。いつ使う資金か、どの通貨で持つのか、誰に引き継ぐのか、どのような価値観を保つのかによって、把握すべき前提は変わります。ご資産の全体像では、流動性、通貨、費用、リスク、ご意向を長期の視座で捉えます。
主な主題
保全、生活、事業、承継、社会的な意向に関わる資金が混在したままでは、次の判断が曖昧になります。目的ごとの位置づけを明らかにすることが、この領域の出発点です。
資産全体の把握
預金、有価証券、不動産、保険、法人持分、海外資産などを確認し、目的別に位置づけます。
流動性の把握
生活資金、事業資金、納税資金、承継資金など、必要時期と必要額を分けて見極めます。
通貨・地域の分散
円貨・外貨、国内・海外、金融機関ごとの保有状況を俯瞰し、偏りを見ます。
リスク許容度
価格変動、為替、信用、流動性など、許容できるリスクの範囲を具体化します。
主な観点
全体像を明らかにするために、金額だけでなく、保管先、通貨、流動性、家族内の共有範囲をあわせて扱います。
- 資産の目的別分類：生活、防衛、成長、承継、社会貢献、法人関連資金等。
- 金融機関・保管先の分散、口座管理、情報管理、家族内の共有範囲。
- 外貨建て資産、海外金融関連業務、オルタナティブ投資等に関する一般的なリスクと留意事項。
- 税務、法務、相続、贈与、法人会計との整合性。
ご相談の流れ
初回相談では、詳細な資産情報をすべて開示いただく必要はありません。目的、背景、現在のご不安、把握したい範囲を確認し、資料の位置づけと未確認事項を明らかにします。
留意事項
本ページは一般的な情報提供を目的とするものであり、特定の金融商品や取引を推奨するものではありません。金融商品には価格変動、為替、信用、流動性等のリスクがあり、元本を割り込む場合があります。