Message
「資産の状況を整えたいが、何から見ればよいかわからない」。その不安に対し、Aeon PAMは、商品や取引を前提にせず、判断の前提となる情報を丁寧に明らかにする存在でありたいと考えています。
なぜ独立したのか
代表取締役 鈴木信章は、富士銀行、UBS銀行、ロンバー・オディエ信託、ジュリアス・ベア ウェルスマネジメント等で金融・プライベートバンキングの実務に携わってきました。大きな金融機関の信頼は強力ですが、一方で、お客様一人ひとりの事情に合わせて、情報と判断の前提を静かに明らかにする仕組みが必要だと感じてきました。
全体像から始める考え方
資産管理では、全体像の把握、資料確認、継続的な記録が欠かせません。どの金融機関に資産を預けているかを問わず、まずご資産を取り巻く前提を明らかにすること。そのうえで、未確認の内容や専門家に照会すべき内容を分けることを大切にしています。
商品・取引を起点にしない
金融商品やサービスの説明は、時にお客様の不安を大きくします。Aeon PAMは、商品購入や資金移動を前提にせず、まず資産全体の情報を把握します。費用、リスク、契約条件、金融機関・専門家へ照会すべき内容を、できるだけ率直に明らかにします。
大切にしていること
守秘性
資産、家族、法人の情報を必要な範囲で確認し、慎重に取り扱います。
中立性
特定の商品・取引を前提にせず、お客様の目的と状況を先に確認します。
長期性
短期的な成果ではなく、保全、承継、継続確認を重視します。
透明性
現状、判断の前提、確認履歴を記録し、後から参照できる形を目指します。
お客様へ
初回のご相談では、詳細な資産情報をすべて開示いただく必要はありません。まず、何に不安を感じているのか、どの範囲を見たいのかをお聞かせください。長期的な信頼関係を大切にしながら、必要な情報を明らかにします。