Succession Planning
資産承継設計では、誰に、いつ、どのような形で資産を引き継ぐかを、家族、法人、税務、法務、金融資産の管理実務とあわせて整理します。相続発生時だけでなく、生前の設計と情報共有を重視します。
対象となるご相談
家族資産の整理
家族構成、資産の種類、共有状況、管理者、将来の意思決定者を整理します。
納税・流動性
相続税、贈与、換金性、生命保険、不動産・法人持分の扱いを確認します。
法人との関係
会社株式、役員退職金、事業承継、個人保証、法人資産と個人資産の関係を整理します。
専門家連携
税理士、弁護士、司法書士、金融機関等との連携範囲を明確にします。
整理する主な論点
- 資産目録、負債、保証、保険、不動産、法人持分、海外資産の把握。
- 遺言、家族信託、任意後見、贈与、保険、法人スキーム等を検討する際の確認事項。
- 相続人間の情報格差、意思決定、管理負担、将来の紛争予防。
- 税務・法務上の効果について、専門家確認が必要な事項の切り分け。
進め方
初回段階では、家族構成、資産の大まかな種類、将来の懸念、既に相談している専門家の有無を確認します。そのうえで、資産の一覧化、優先順位、専門家確認事項、金融機関との連携事項を分けて整理します。
留意事項
相続、贈与、信託、法人承継には、税務・法務上の個別判断が必要です。当社が提供する情報は、弁護士、税理士、公認会計士その他の専門家による個別助言を代替するものではありません。