Corporate Owner Advisory
法人オーナー支援では、事業資産と個人資産を分けて捉え、退職金、株式、事業承継、個人保証、納税資金、家族資産の管理を横断的に整理します。法人の意思決定と個人の資産保全を同時に見ます。
対象となるご相談
事業資産と個人資産
法人保有資産、個人保有資産、役員貸付・借入、保証、保険を分けて整理します。
退職金・役員報酬
退職金、役員報酬、生命保険、法人キャッシュフローの関係を確認します。
事業承継
株式、後継者、議決権、納税資金、金融機関対応、専門家確認事項を整理します。
資産防衛
事業リスク、個人保証、流動性、家族資産への影響を確認します。
整理する主な論点
- 法人資産、個人資産、家族資産の区分と管理目的。
- 株式評価、退職金、保険、不動産、金融資産、借入・保証の確認。
- 後継者、役員構成、議決権、家族内の意思決定と情報共有。
- 金融機関、税理士、弁護士、公認会計士との役割分担。
進め方
まず法人と個人の論点を分け、短期的に確認すべき事項と中長期で設計すべき事項を整理します。必要に応じて、顧問税理士、弁護士、金融機関との情報共有範囲を確認し、判断材料を整えます。
留意事項
法人税務、会社法、相続税、金融機関取引、保険税務等は、個別事情により結論が異なります。具体的な実行前には、関係専門家による確認が必要です。