Diagnostic Service
診断サービスでは、現在の金融機関や商品を前提にせず、資産全体の状態を確認します。目的は、すぐに商品を選ぶことではなく、資産配分、リスク、流動性、通貨、承継、法人との関係を整理し、次に確認すべき判断材料を明確にすることです。
対象となる方
運用を任せたいが判断軸がない方
金融機関や商品を比較する前に、何を基準に判断すべきかを整理します。
複数の金融機関に資産がある方
口座、通貨、商品、担当者、費用、リスクを横断して確認します。
法人オーナー・経営者
法人資産、個人資産、退職金、株式、承継、個人保証を分けて整理します。
承継・相続を考え始めた方
家族構成、納税資金、流動性、専門家確認事項を整理します。
診断で確認する項目
- 資産の全体像：預金、有価証券、不動産、保険、法人持分、外貨・海外資産等。
- 目的と時間軸：生活資金、事業資金、教育資金、納税資金、承継資金、余裕資金。
- リスク：価格変動、為替、信用、流動性、集中、税務・法務、カントリーリスク。
- 金融機関・専門家：現在の相談先、提案内容、手数料、情報共有範囲、利益相反の可能性。
- 次の確認事項：契約書面、費用、解約条件、税務・法務確認、家族内共有の範囲。
成果物のイメージ
診断後は、状況に応じて、資産全体の整理、リスクの偏り、改善候補、確認すべき資料、専門家へ確認する質問、継続管理の方針を整理します。資料の形式や範囲は、ご相談内容と守秘範囲に応じて個別に調整します。
進め方
| 1. 問診 | 目的、背景、現在の不安、金融機関、資産の大まかな種類を確認します。 |
|---|---|
| 2. 診断 | 資産配分、リスク、流動性、通貨、家族・法人の論点を確認します。 |
| 3. 処方 | 改善すべき点、維持すべき点、専門家確認事項、次の選択肢を整理します。 |
| 4. 実行前確認 | 実行する場合は、費用、リスク、契約条件、提携関係、説明書面を確認します。 |
留意事項
診断サービスは、将来の成果や元本を保証するものではありません。また、税務・法務・会計に関する個別判断は、必要に応じて税理士、弁護士、公認会計士等の専門家へ確認します。