Report Sample
個別レポートは、資産の状態を継続的に確認するための「経過観察」の資料です。ここでは、実データを含まない項目例として、どのような観点を整理するかを示します。
レポートの位置づけ
レポートは、将来成果を保証する資料ではありません。資産配分、リスク、流動性、運用背景、次に確認すべき事項を整理し、お客様とご家族が判断材料を共有しやすくするためのものです。
項目例
個別運用状況レポート
以下は実データを含まない構成例です。実際の項目は契約内容、保有資産、守秘範囲に応じて変わります。
1. 総括資産全体の状態、前回からの変化、今回確認すべき主な論点。
2. 資産配分現預金、債券、株式、不動産、保険、外貨、オルタナティブ等の構成。
3. リスク確認価格変動、為替、信用、流動性、集中、金利、税務・法務上の確認事項。
4. 運用背景金利、為替、市場環境、信用環境、制度変更などの背景整理。
5. 確認事項金融機関、専門家、家族、法人側で確認すべき資料・質問・判断事項。
6. 次回までの対応継続、見直し、保留、追加確認、専門家相談などのアクション。
レポートで重視すること
透明性
運用状況だけでなく、なぜその状態なのかという背景を整理します。
継続性
担当者や記憶に依存せず、確認履歴として残る形を重視します。
個別性
ベンチマークだけでなく、お客様の目的、時間軸、家族・法人の事情に照らします。
次の判断
現状報告で終わらず、次に確認すべき論点を明確にします。
留意事項
個別レポートの提供範囲、頻度、記載項目、使用データ、費用は、契約内容に応じて個別に定めます。金融商品には価格変動、為替、信用、流動性等のリスクがあり、元本を割り込む場合があります。