FAQ
初回相談、診断サービス、金融機関連携、専門家連携、費用、個人情報の取扱いについて、よくある質問をまとめました。個別の契約条件、費用、リスクはサービス内容に応じて別途確認します。
ご相談について
初回相談では何を話せばよいですか。
現在の不安、相談したい範囲、資産の大まかな種類、既に相談している金融機関や専門家の有無をお聞かせください。初回から詳細な資産情報をすべて開示いただく必要はありません。
現在の金融機関を変更する必要がありますか。
診断の段階では、金融機関の変更や資金移動を前提にしません。現在どちらの金融機関にお預けの場合でも、まず現状、リスク、費用、流動性、目的との整合性を確認します。
家族や顧問税理士と一緒に相談できますか。
可能です。家族、顧問税理士、弁護士、公認会計士などとの同席や情報共有は、守秘範囲と共有目的を確認したうえで進めます。
サービス範囲について
Aeon PAMは資金を預かりますか。
資料上の考え方として、口座は原則としてお客様名義で管理し、当社が資金を直接預かることを前提にしていません。具体的な契約形態、金融機関、権限範囲は個別に確認します。
投資助言や金融商品仲介に該当する場合はどうなりますか。
登録・免許・届出を要する業務に該当する場合は、登録番号、所属金融商品取引業者、加入協会、手数料、リスク、契約条件等を個別書面または本サイトで明示します。
海外プライベートバンクは誰でも利用できますか。
利用可否は、金融機関の審査、最低預入額、本人確認、税務・法務、送金、居住地、国籍、資産状況等により異なります。具体的な条件は個別に確認が必要です。
費用・報酬について
費用はいつ確認できますか。
診断料、顧問料、紹介料、成功報酬、金融機関側の手数料、専門家報酬などが発生する場合は、契約前に確認できる形で説明します。
提携先から報酬を受け取ることはありますか。
提携先または紹介先から報酬、紹介料、継続手数料等を受領する場合があります。そのような関係が判断に重要な影響を与える可能性がある場合は、必要に応じて開示します。
リスクと注意事項
元本や運用成果は保証されますか。
保証されません。金融商品には価格変動、為替、信用、流動性、金利、カントリー、税務・法務等のリスクがあり、元本を割り込む場合があります。
税務・法務の相談もできますか。
一般的な論点整理は可能ですが、個別の税務・法務判断は税理士、弁護士、公認会計士等の専門家確認が必要です。必要に応じて専門家との連携範囲を整理します。
個人情報はどのように扱われますか。
お問い合わせ、相談、本人確認、契約管理、法令対応等に必要な範囲で取り扱います。詳細は個人情報保護方針をご確認ください。